Une experte retraite est une professionnelle qui conseille et accompagne les particuliers, les entreprises ou les indépendants dans la préparation de leur retraite. Son rôle est multiple :
✅ Analyser la situation individuelle : calcul des droits acquis, estimation des pensions, vérification des relevés de carrière.
✅ Expliquer les règles complexes : décryptage des réformes (réforme des retraites 2023, points Agirc-Arrco, etc.), explication des différents régimes (CNAV, MSA, CIPAV, etc.).
✅ Optimiser la stratégie retraite : choix entre départ anticipé, rachat de trimestres, cumul emploi-retraite, ou report de la liquidation.
✅ Conseiller sur les compléments : PER (Plan d’Épargne Retraite), assurance-vie, investissements immobiliers, etc.
✅ Accompagner les démarches administratives : aide à la constitution du dossier de retraite, contestation des erreurs, recours en cas de refus.
Contrairement à un simple conseiller en gestion de patrimoine, l’experte retraite se concentre uniquement sur la préparation et l’optimisation de la retraite, avec une expertise pointue sur les aspects légaux et fiscaux.